Hvordan beregnes årlig inflasjon? Hvordan Rosstat faktisk beregner inflasjon. Pengeforsyning i Russland

Ekspert ved Senter for vitenskapelig politisk tenkning og ideologi Lyudmila Kravchenko

Den offisielle inflasjonsraten per 22. desember i år var 10,4 %, som er betydelig høyere enn de planlagte 4,8 %, men umåtelig lavere enn hva gjennomsnittsrussen ser i butikkene. I gjennomsnitt, ifølge analytikere, har prisen på mat økt med 20-25%. I de største offentlige kjedebutikkene økte kostnadene for dagligvarekurven i år med: 22 % i Pyaterochka, 31,2 % i Perekrestok, 17,8 % i syvende kontinent, 17,9 % i Auchan. Men hvorfor viste inflasjonen seg å være langt unna den reelle økningen i konsumprisene?

Hovedårsaken ligger i metoden for måling av indikatoren: Ved beregning av inflasjon utgjør matvarer bare 36,51 % av alle varer som er inkludert i konsumprisindeksen. Vekten av mat i inflasjonsraten synker hvert år. Verdien av produktgrupper for beregning (vekten deres) bør korreleres med strukturen til innbyggernes utgifter. I 2014, ved beregning av inflasjonen, ble det gitt størst vekt på produktgrupper som kjøttprodukter (9,25 %), bolig og fellestjenester (8,96 %), biler (7,55 %), klær og lin (5,27 %) og alkoholholdige drikkevarer ( 5,21 %). Teoretisk sett bør beregningsmetodikken endres på bakgrunn av en forbedring i innbyggernes velvære og en endring i strukturen på utgiftene deres, men på grunn av høy sosial stratifisering og det faktum at den nåværende vurderingen av konsumprisveksten følger endringer i forbruksstrukturen til 20% av befolkningen - de rikeste innbyggerne, reflekterer inflasjonsraten egentlig ikke prisveksten for flertallet av befolkningen, og nedgangen forklares også av endringer i inflasjonsberegningen, når det er sosialt betydelig varer opptar mindre og mindre vekt i utvalget.

Tabell 1 viser data om produktgrupper som har maksimal vekt ved beregning av inflasjon, og de viktigste utgiftspostene til russiske borgere.

Tabell 1.

For å ekskludere sesongfaktoren ved beregning av inflasjon, er svingninger i prisene for hovedproduktene av forbruket i hver familie - poteter, kål, løk, rødbeter, gulrøtter, hvitløk, epler, samt offentlige verktøy absolutt ekskludert. Det betyr at sesongmessige prisøkninger, som reduserer innbyggernes inntekter, absolutt ikke tas med i betraktningen. Kjerneinflasjonsberegningen inkluderer priser på 396 varer, hvorav mange ikke brukes av husholdninger eller bare brukes en gang i livet. Listen inkluderer derfor et sett med begravelsestjenester, kostnadene for turistreiser til 6 land, kostnadene for en giftering osv. Rosstat-forbrukerkurven og metoden for å beregne kostnadene er konfigurert for å minimere inflasjonen, og viser dermed ikke reell situasjon.

Faktisk reflekterer inflasjonsraten slik den er nå i beste fall stigende priser for toppinntektsgruppen, mens de andre 90 % av befolkningen står overfor en 15-30 % reduksjon i inntekten per år. Derfor foreslås det. Sosial inflasjon bør ikke beregnes for 400 varer, men for 32 typer varer og tjenester som konsumeres av flertallet av befolkningen. I fig. 1 presenterer en liste over sosialt viktige varer og økningen i prisene for dem i løpet av året fra midten av desember, ifølge offisielle data fra Rosstat.

Figur 1. Sosialt viktige varer, prisøkninger for dem i inneværende år, per 22. desember 2014 (ifølge Rosstat)

Modellen for sosial inflasjon foreslått ovenfor, basert på strukturen til forbruksutgifter etter inntektsnivå, for 80 % av landets befolkning, vil best reflektere endringer i konsumprisene. For å redusere inflasjonen i landet, er det nødvendig å ikke endre metoden for å beregne den, men å radikalt endre pengepolitikken: monetarisering av økonomien, stimulering av produksjon gjennom den monetære mekanismen, forbedring av innbyggernes velvære gjennom å øke andelen av lønn i BNP.

, inflasjon- hovedfienden til hovedstaden din. Enkelt sagt er det devaluering av penger. Dette er når du relativt sett i dag kan kjøpe mindre varer for de samme pengene enn du kunne kjøpe i går. Hvor inflasjonen kommer fra og hvordan den oppstår er ikke et så praktisk spørsmål.

Vi hører ofte i nyhetene at inflasjonen utgjorde slik og slik prosent i løpet av året. Faktisk er dette veldig vilkårlige tall. Men ikke fordi Rosstat lyver, men fordi hver person, hver familie har sin egen inflasjon. I tillegg er det visse metodiske problemer med å måle inflasjon.

Den vanligste metoden for å måle inflasjon er konsumprisindeksen. KPI er basert på størrelsen på forbrukerkurven. Kurven inkluderer, i en viss andel, gjennomsnittlig mat som konsumeres, klær, elektrisitet, vedlikehold av boligkvarter og kjøretøy, medisinsk behandling, rekreasjon og utdanning.

En annen måte å måle inflasjonen på er BNP-deflatoren. I motsetning til KPI inkluderer deflatoren ikke bare forbrukerkurven, men også sluttvarer og tjenester inkludert i BNP. Ved beregning av KPI tas importerte varer i betraktning, og ved beregning av deflator bare de som er produsert i Russland. Deflatoren inkluderer endringer i prisene på nye varer og tjenester, men det gjør ikke KPI.

Forbrukerkurven er et standardsett. Hvert individ og hver familie har imidlertid sitt eget sett med tjenester og produkter, som er mer eller mindre forskjellige fra standarden. Følgelig vil din reelle inflasjon avvike fra den offisielle.

Inflasjonen din vil være mest påvirket av hva du bruker pengene dine mest på. Hvis størstedelen av utgiftene er mat, vil personlig inflasjon ha størst effekt av stigende matvarepriser. Hvis en person er en profesjonell idrettsutøver og de fleste av utgiftene hans er dyrt sportsernæring, kosttilskudd og vitaminer, vil inflasjonen hans bli sterkest påvirket av endringer i prisene for disse varene.

Hvordan beregne den virkelige inflasjonen?

Inflasjonen beregnes vanligvis for året, men kan beregnes for måneden og kvartalet. For å gjøre dette trenger du en rapport om utgiftene dine gjennom året (to kvartaler, to måneder). Tell dine vanlige utgifter. Engangsutgifter, som bil, trenger ikke telles (med mindre du selvfølgelig kjøper bil hver måned).

Ta nå beløpet for månedlige utgifter i årets siste måned og del på utgiftsbeløpet i årets første måned. Trekk 1 fra den resulterende forskjellen og gang med 100 %. For eksempel er utgifter i januar 20300, utgifter i desember er 21100. Vi beregner:

21100/20300 -1 * 100 % = 3,94 % Inflasjonen var 3,94 %.

Denne formelen tar ikke bare hensyn til stigende priser. For å beregne netto personlig inflasjon må forbrukerkurven ikke endres. Men den personlige forbrukskurven endres over tid. For eksempel pleide en person å kjøpe noen produkter, deretter byttet til andre, bedre og dyrere. Eller familien får barn og utgiftene øker. Det vil si at personlig inflasjon også avhenger av det faktum at en person selv begynner å bruke mer, kjøpe dyrere varer eller i større mengder.

Personlig inflasjon kan også være negativ, for eksempel hvis du tidligere ikke overvåket utgiftene dine, og deretter begynte å optimalisere og redusere dem.

La oss nå tenke på om inflasjon er et slikt onde? Det er en prosess som er motsatt av inflasjon - deflasjon. Det vil si at prisene ikke stiger, men synker. Så kult, tenker du kanskje. Ikke sikkert på den måten.

Deflasjon oppstår når offisiell inflasjon faller under 0 %. Deflasjon oppstår vanligvis etter et kraftig fall i samlet etterspørsel. Etterspørselen synker så mye at tilbudet begynner å overstige etterspørselen. For å selge varer, er selgere tvunget til å redusere prisene. Imidlertid har forbrukerne ikke hastverk med å kjøpe dyre varer, fordi det er klart at etter en tid vil prisen for dem synke, og senere vil de kunne kjøpe enda flere varer for samme sum penger.

Siden folk kjøper mindre, synker bedriftenes fortjeneste, og noen lider tap og går konkurser. For å overleve under slike forhold er bedrifter tvunget til å si opp sine ansatte, redusere produksjon og investeringer og redusere lønninger. Noe som igjen fører til en enda større nedgang i etterspørselen og alt starter på nytt. En deflasjonsspiral oppstår.

Som du kan se, er fallende priser farligere for økonomien enn stigende priser. Inflasjon fremmer forbruk, og tvinger folk til å kjøpe varer og tjene penger, noe som igjen fører til økonomisk vekst.

For en investor er inflasjon farlig fordi det reduserer kjøpekraften til kapitalen hans, og dermed den reelle inntekten fra den. Derfor må en investor se etter måter å investere kapital på slik at veksten av kapitalen hans overstiger inflasjonen.

Inflasjon er prosessen med å øke prisene på varer og tjenester over tid. Inflasjonsindeksen brukes til å bestemme nivået.

Konseptet med inflasjon. Utseendehistorie

Inflasjon som et fenomen i det finansielle systemet var kjent i den antikke verden. Men på den tiden var det annerledes enn det vi ser i dag. For eksempel ble inflasjonen forårsaket av overpreging av mynter eller bruk av kobber i stedet for edle metaller i produksjonen. Denne prosessen hadde det vanlige navnet "myntforringelse." Forresten, historikere klarte til og med å finne data om svekkelsen av pengeenheten i det gamle Roma sesterce.

Frem til midten av forrige århundre ble inflasjon av befolkningen oppfattet som en naturkatastrofe. Og først etter introduksjonen av utbredt statistisk registrering av virksomheten til forretningsenheter i USA, Japan og mange vesteuropeiske land var det mulig å begrense inflasjonen. Samtidig ble ikke produsentenes eiendomsrett krenket. I tillegg hadde ikke tiltakene som ble iverksatt negativ innvirkning på konkurransenivået for varer og tjenester i hjemmemarkedene. Det bør bemerkes at i tillegg til statistisk kontroll, hadde etableringen av et system med distribuerte prisregulatorer en viktig rolle i å dempe inflasjonen.

Inflasjon i USSR

Det var ingen inflasjon i Sovjetunionen. Bortsett fra det såkalte "underskuddet". Faktum er at i Sovjetunionen var det en slik organisasjon som Statens priskomité under USSRs ministerråd. Dens funksjoner inkluderte å regulere forholdet mellom produsenter og forbrukere. Dette skjedde ved å kontrollere produksjonskostnader og fortjeneste.

Denne standardiseringen ble utført av Research Institute of Planning and Standards under USSR State Planning Committee (NIIPiN). Hans oppgaver inkluderte å utvikle overskuddsrater som ville være vitenskapelig begrunnet. I tillegg arbeidet instituttet med å bestemme normene for mellomforbruk, samt andre kostnader til forskjellige institusjoner og organisasjoner, under hensyntagen til deres regionale, sektorielle og teknologiske egenskaper.

Inflasjonsprognose

For å nøyaktig forutsi de fremtidige aktivitetene til en bedrift, er det nødvendig å evaluere ikke bare sine egne interne ressurser, men også tilleggsfaktorer som ikke avhenger av organisasjonen. Disse faktorene er en konsekvens av egenskapene til det ytre miljøet, men samtidig har de stor innflytelse på ytelsen til hver produsent. Disse parameterne inkluderer også inflasjon, som kan forutsies ved hjelp av inflasjonsberegningsformelen.

Kilden til makroøkonomisk informasjon er offentlige etater, som gjennomfører analyser og gjør prognoser for den økonomiske og finansielle situasjonen. I tillegg overvåker de trender i valutakursen til den nasjonale valutaen, prisøkninger, samt vurderer strukturen til kostnadene for varer og tjenester, ikke bare i landet, men over hele verden. I prosessen med å forutsi den finansielle og økonomiske utviklingen til et foretak, er det nødvendig å ta hensyn til inflasjonsendringer. De har en betydelig innvirkning på mange aspekter av organisasjonens aktiviteter.

Inflasjonsindeks

En av de viktigste og klare indikatorene på pengesvekkelse er inflasjonsindeksen. Formelen som den beregnes etter, hjelper med å bestemme den samlede økningen i kostnadene for varer og tjenester i en viss tidsperiode. Den bestemmes ved å legge til grunnprisnivået ved begynnelsen av rapporteringsperioden (antatt lik én) og inflasjonsraten for intervallet som vurderes. Inflasjonsformelen i dette tilfellet er som følger: II t =1+TI t, hvor

TI t - årlig inflasjonsrate. Denne indikatoren karakteriserer den samlede økningen i prisnivået i løpet av en gitt tidsperiode og uttrykkes i prosent. På sin side beregnes denne indikatoren ved å bruke inflasjonshastighetsformelen: TI t = (1+TI m) 12 -1, hvor

TI m er den gjennomsnittlige månedlige inflasjonsraten, forutsatt at den er jevn gjennom hele året.

Når du planlegger selskapets årlige budsjett, bør følgende indikatorer tas i betraktning:

1) inflasjon, endres over tid. Her er det nødvendig å ta hensyn til at inflasjonsdynamikken ofte ikke sammenfaller med valutakurssvingninger;

2) muligheten for å inkludere flere pengeenheter i budsjettet;

3) heterogenitet i inflasjonen. Med andre ord, prisene for ulike typer varer, tjenester og ressurser endrer seg ulikt, og deres vekstrater kan variere;

4) statlig regulering av kostnadene for visse grupper av varer og tjenester.

Tar hensyn til inflasjon ved beregning av lønnsomheten av finansielle transaksjoner

Når du beregner det nødvendige inntektsnivået fra finansielle transaksjoner, er det nødvendig å ta hensyn til inflasjonsfaktoren. Samtidig er verktøyene som brukes i beregningene designet for å bestemme mengden av den såkalte "inflasjonspremien", samt det generelle nivået på nominell avkastning. Tilstedeværelsen av inflasjonsraten i denne formelen gjør at selskapet kan sikre kompensasjon for inflasjonstap, samt oppnå det nødvendige nivået av nettofortjeneste.

Beregning av "inflasjonspremien"

For å beregne det nødvendige beløpet for inflasjonspremien, brukes følgende formel:

Pi = P x TI,

der Pi er volumet av inflasjonspremien for en bestemt tidsperiode,

P er startverdien av pengemengden,

TI - inflasjonsrate for det betraktede tidsintervallet i form av en desimalbrøk.

Formelen for å ta hensyn til inflasjon når man bestemmer det totale nødvendige inntektsnivået fra en finansiell transaksjon er som følger: Dn = Dr + Pi,

hvor Dn er det totale nominelle volumet av den nødvendige inntekten til den finansielle transaksjonen. I dette tilfellet er inflasjonsfaktoren for den aktuelle tidsperioden tatt i betraktning.

Dr - det reelle beløpet påkrevd inntekt fra en finansiell transaksjon i den aktuelle tidsperioden. Denne indikatoren beregnes ved å bruke enkel eller sammensatt rente. Beregningsprosessen bruker realrenten.

Pi er inflasjonspremien for perioden under vurdering.

Beregning av nødvendig avkastning

For å beregne avkastningskravet fra finansielle transaksjoner under hensyntagen til inflasjonsnivået, er formelen som følger:

UDn = (Dn / Dr) - 1.

Her representerer UDN den nødvendige graden av lønnsomhet fra finansielle transaksjoner tatt i betraktning inflasjon i form av en desimalbrøk, Dn er det totale nominelle beløpet av den nødvendige inntekten til en finansiell transaksjon i tidsperioden som vurderes, Dr er det reelle beløpet av nødvendig inntekt fra en finansiell transaksjon i et gitt tidsintervall.

Regnskap for inflasjon ved bruk av utenlandsk valuta

Det må understrekes at det er ganske vanskelig å lage en nøyaktig prognose for inflasjonsraten ved hjelp av formelen. I tillegg er denne prosessen arbeidskrevende, og resultatet avhenger i stor grad av påvirkning av subjektive faktorer. Derfor kan du bruke et annet effektivt økonomistyringsverktøy.

Den består i å konvertere midler som vil bli mottatt i form av inntekter fra finansielle transaksjoner til en av de viktigste og stabile verdensvalutaene. Dette vil helt eliminere inflasjonsfaktoren. I dette tilfellet brukes valutakursen som var gyldig på beregningstidspunktet.

Fischer formel

Fishers inflasjonsformel ble først publisert i hans verk fra 1911 The Purchasing Power of Money . Til i dag er det et referansepunkt for de spesialistene innen makroøkonomi som er overbevist om at veksten avhenger av mengden penger i omløp. Forfatteren av formelen er den amerikanske økonomen og matematikeren Irving Fisher. Essensen av formelen er definisjonen og holdningen til kredittfond, renter og krisefenomener. Det ser slik ut: MV=PQ,

der M er volumet av pengemengden som er i omløp, V er sirkulasjonshastigheten til massen av kontanter, P er prisen, Q er mengden solgte produkter og tjenester. Fishers inflasjonsformel er et makroøkonomisk forhold og står fortsatt som et av de viktigste og mest brukte verktøyene. Enkelt sagt viser denne ligningen det direkte proporsjonale forholdet mellom prisnivået for varer og tjenester og volumet av deres produksjon, på den ene siden, og mengden pengemengde i omløp, på den andre. Samtidig er massen av kontanter omvendt proporsjonal med sirkulasjonshastigheten til den totale massen av kontanter.

Pengeforsyning i Russland

For øyeblikket viser omsetningshastigheten for pengemengden i russisk økonomi en tendens til å avta. Samtidig tilsvarer skarpe hopp i denne indikatoren som regel plutselige endringer i rubelkursen i forhold til store verdensvalutaer. Nedgangen i sirkulasjonen av pengemengden har to hovedårsaker. Den første er en nedgang i veksten i bruttonasjonalproduktet. Den andre grunnen er økningen i inflasjonsratene. I fremtiden kan denne tilstanden føre til en situasjon hvor pengemengden rett og slett blir umåtelig.

Her er det nødvendig å gå tilbake til Fischers formel og understreke en interessant detalj. Omsetningshastigheten til pengemengden er en konsekvens av parametrene til ligningen. For øyeblikket er det ingen etablert metodikk for å overvåke denne indikatoren. Likevel har selve inflasjonsformelen, på grunn av sin enkelhet og lette å forstå, slått rot i moderne makroøkonomisk teori.

Et av hovedproblemene med pengepolitikken til den russiske ledelsen er dens useriøse holdning til høye refinansieringsrenter. Dette er igjen årsaken til fallet i nivået på industriproduksjonen og stagnasjonen i landbrukssektoren i økonomien. Landets ledende økonomer forstår skadeligheten av denne tilnærmingen.

Men i dag må vi med beklagelse merke at myndighetspersoner i sentralbanken og finansdepartementet, som er ansvarlige for pengepolitikken, følger monopolistenes interesser. Disse gruppene av gründere drar nytte av å opprettholde dagens situasjon i dynamikken i prisendringer og deres struktur.

Inflasjon som finansieringsmetode brukes av staten til å betale ned gjeld av ulike slag. I dette tilfellet utsteder staten ganske enkelt ekstra penger, som umiddelbart går til å betale gjeld eller dekke statsbudsjettunderskuddet. Men tilbakebetaling av gjeld på denne måten gir en negativ effekt - den reelle mengden av nedbetalt gjeld, på grunn av inflasjonsspiralen forårsaket av utslippet, blir mindre enn den burde være. På grunn av endringer i verdien av penger over tid på grunn av inflasjon, er det to typer finansielle størrelser (indikatorer): nominelle og reelle.

Nominelle indikatorer er indikatorer som vises i fremtiden uten å ta hensyn til verdien av penger over tid, det vil si direkte i monetære enheter som de er, på skalaen til den fremtidige perioden. Når vi vurderer tidsintervaller med nominelle verdier, kan vi derfor si at de ved hvert intervall har sin egen måleskala. Derfor er det vanskelig å sammenligne dem. Reelle indikatorer er indikatorer som vises i fremtiden, tar hensyn til verdien av penger over tid, det vil si skalert til måleenhetene for basisperioden. Reelle indikatorer er sammenlignbare, siden de er på samme måleskala.

Nominelle verdier konverteres til reelle verdier ved å multiplisere med endringskoeffisienten i verdien av penger i perioden under vurdering i forhold til basisverdien. Verdien av penger endres til inflasjonsindeksen.

Virkelig verdi = nominell verdi/prisindeks Real kjøpekraft for penger = nominell kjøpekraft for penger/prisindeks

Realinntekt = Nominell inntekt/prisindeks

For å se prisendringer og sammenligne den reelle kjøpekraften til pengeenheten, beregnes en prisindeks:

Prisindeks for beregningsåret = Summen av kostnaden for et sett med varer i beregningsåret / Summen av kostnaden for et sett med varer i basisåret

Prisindeksen kalles også prisnivået. Indeks er en relativ verdi og beregnes for estimert tid i forhold til basistiden. Prisindeksen beregnes for et visst standardsett av varer (markedskurv), det samme for beregning og basistid.

Årlig inflasjonsrate = (prisindeks for inneværende år - prisindeks i fjor)/prisindeks for inneværende år

Den såkalte "magnituderegelen på 70" gir oss en annen måte å kvantifisere inflasjon på. Mer presist lar den deg raskt beregne antall år som kreves for at prisnivået skal dobles. Du trenger bare å dele tallet 70 med den årlige inflasjonsraten:

Ca

Det er flere prisindekser:

1) Konsumprisindeks - den første av dem. Den måler kostnadene for en "kurv" med forbruksvarer og tjenester, inkludert visse typer varer (70 varer) i forskjellige byer (132 byer). Konsumprisindeksen (KPI) gir oss en god idé om stigende priser, men den har også sine problemer. La oss si at en abstrakt bil i dag koster 40 ganger mer enn for tjue år siden – det viser seg at inflasjonen var veldig, veldig merkbar. Faktisk vet vi at kvaliteten på varene har endret seg veldig – men dette glemmer KPI. Ja, dagens biler er mye dyrere, men for tjue år siden kunne ikke settet med kvaliteter som lå i den gjennomsnittlige bilen produsert i 2006-2007 kjøpes for noen penger. Dette er en av kanalene der KPI overvurderer inflasjonen. I tillegg blir forbrukerkurven gjennomgått ganske sjelden - dette er for arbeidskrevende. Som et resultat overser KPI også endringer i strukturen til forbruket vårt: hvis vi spiser epler og pærer, og enkelt kan erstatte det ene med det andre, og prisene på sistnevnte plutselig stiger, ville det være absurd å anta at vi vil ikke bytte til epler. Imidlertid gjør KPI nettopp det, og anslår at vi forbruker varer som vi ikke har kjøpt på lenge. Igjen viser inflasjonsraten seg å være overvurdert.

4) Levekostnadsindeks - en indikator som karakteriserer dynamikken i kostnadene for et sett med forbruksvarer og tjenester (i samsvar med den faktiske strukturen til forbruksforbruket til befolkningen).

Det er andre, mindre kjente prisindekser:

Produsent Engrosprisindeks;

Bruttonasjonalproduktdeflatoren (BNP), dvs. forholdet mellom nominell BNP og real, eller en indikator på fallet i real BNP, inflasjonen til pengeakselen (denne indeksen er mer universell sammenlignet med konsumprisindeksen, fordi den måler veksten av ikke bare forbruker, men også alle andre priser). Som en indirekte indikator på inflasjonsnivået brukes data om forholdet mellom varebeholdninger og mengden av monetære innskudd i befolkningen (en nedgang i varelager og en økning i innskudd indikerer en økning i graden av inflasjonsspenning). Data om hvor mye husholdningsinntekter overstiger utgifter i prosent av inntekt kan også karakterisere inflasjonsnivået. Hvis inntektene vokser raskere eller til og med i samme takt som prisene, indikerer dette faren for en inflasjonsspiral.